미국 주식 배당금 세금 계산기 및 양도소득세 세금계산기 - 세금 및 공제금액 자동적용

 이번 포스팅에서는 미국 주식 배당금 세금 계산기 사용방법과 양도소득세 세금계산기 사용법에 대해 체크해 보도록 하겠습니다. 미국 주식에 투자하는 분들이라면 꼭! 세금 부분 꼼꼼히 체크하시기 바랍니다. 양도소득세는 증권사에서 신고하는게 아니라 본인이 직접 신고해야 하는 부분이니 신고기간도 잘 체크해 보세요!

 

미국 주식 세금계산기

 

미국 주식 배당금 세금 및 양도세 세금 계산기

 

1. 미국 주식 배당금 세금 🚨

 미국 주식에서 발생하는 배당금에는 미국과 한국에서 세금이 각각 부과됩니다. 이를 정확히 이해하지 않으면 세금으로 인해 예상보다 낮은 배당을 받을 수 있습니다.

 

 

📌 미국 내 원천징수세 (15%)

미국 정부는 외국인 투자자의 배당금에 대해 15%의 세금을 원천징수합니다. 예를 들어, 배당금으로 $100을 받으면 미국 세금으로 $15가 자동으로 차감됩니다.

 

📌 한국에서 내야 하는 배당소득세 (5.5%)

 배당금을 받은 후, 한국에서도 배당소득세 15.4%(소득세 14% + 지방소득세 1.4%)를 내야 합니다. 그러나 한미 조세조약에 의해 미국에서 이미 15%를 냈다면, 한국에서는 종합소득세에 해당하는 부분만 세금을 내면 됩니다.

 

✅ 최종 세율 계산

• 미국 원천징수세: 15%
• 한국 배당소득세: 약 5.5% (종합소득세 과세시)
• 실수령액: 배당금의 약 79.5%

예시: 배당금 $1,000을 받으면

• 미국 세금 (15%): $150 차감
• 한국 세금 (5.5%): $55 차감
• 최종 수령액: $795

 

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2. 미국 주식 양도소득세란? 💰

미국 주식을 매수한 후 매도하여 **차익(= 매도가 - 매수가)**을 얻으면, 이 차익에 대해 세금을 내야 합니다. 이를 양도소득세라고 하며, 한국 세법에 따라 과세됩니다.

 

📌 핵심 개념

• 양도소득(매매 차익) = 매도가 - 매수가 - 거래 수수료
• 배당소득세와 다름 → 배당금은 배당소득세(15.4%)를 적용받지만, 매매 차익은 양도소득세로 별도 과세됨.
• 미국에서는 과세하지 않음 → 미국 정부는 외국인의 주식 매매 차익에 세금을 부과하지 않음.
• 한국에서만 세금 신고 및 납부 필요

 

✅ 미국 주식 양도소득세 세율 🚨

미국 주식의 양도소득세는 **단일 세율(22%)**이 적용되며, 일정 금액까지는 비과세 혜택이 있습니다.

 

📌 양도소득세 계산 방식

• 연간 250만 원까지 비과세
• 250만 원 초과분에 대해 22% 세율 적용 (소득세 20% + 지방세 2%)
• 손실이 발생하면 다른 해외 주식과 합산 가능 (손익통산)

 

 

📌 미국 주식 양도소득세 신고 방법 📝

미국 주식의 양도소득세는 연말정산 대상이 아니므로, 투자자가 직접 신고해야 합니다.

 

✅ 신고 대상

• 해외 주식 매매 차익이 250만 원을 초과한 경우
• 매년 5월 종합소득세 신고 기간(5월 1일~5월 31일)

 

 

✅ 신고 방법

1. 증권사에서 양도소득 내역 확인
   • 연말에 증권사에서 제공하는 "해외 주식 양도소득 내역서" 다운로드
2. 홈택스에서 신고
   • 국세청 홈택스(https://www.hometax.go.kr) 접속
   • 종합소득세 신고 메뉴에서 양도소득세 신고 선택
3. 납부 및 신고 완료

💡 중요!

• 증권사에서 세금 원천징수를 하지 않음 → 본인이 직접 신고해야 함.
• 신고를 안 하면 가산세(최대 40%) 부과될 수 있음

 

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📌 배당 세금 계산기 및 양도 소득세 계산기 사용법

 이 계산기는 대략적인 세금에 대한 정보를 제공해주는 계산기입니다. 종합소득세 등은 본인의 소득에 따라 차이가 발생할 수 있으니 소득이 많이 나신 투자자분들은 꼭 세무 전문가와 상담하세요~

 

 

미국주식 배당금 세금 및 양도소득세 계산기

배당금 계산기

양도소득세 계산기

💰

미국주식 배당금 계산기

미국주식 배당금에는 원천징수세 30%가 적용되지만, 한미 조세협약에 따라 원천징수세율은 15%로 감면됩니다. 추가로 국내에서 종합소득세(지방소득세 포함)를 납부해야 합니다.

현재 환율 (1달러/원)

주당 배당금 (달러)

보유 주식 수량

배당금 계산 결과

총 배당금 (세전)

총 배당금 (세전/원화)

미국 원천징수세 (15%)

미국 원천징수세 (원화)

실수령 배당금 (달러)

실수령 배당금 (원화)

📈

미국주식 양도소득세 계산기

미국주식 양도소득세는 국내에서만 과세됩니다. 1년 기준 국내외 주식 양도소득 총합 250만원까지는 기본공제 대상입니다. 500만원 이하는 세율 22%, 500만원 초과는 세율 33%가 적용됩니다. (지방소득세 포함)

현재 환율 (1달러/원)

매수 가격 (달러)

매도 가격 (달러)

매매 주식 수량

올해 이미 발생한 양도소득 (원화)

양도소득세 계산 결과

총 양도차익 (달러)

총 양도차익 (원화)

기본 공제금액

2,500,000원

과세 대상 금액

적용 세율

납부할 양도소득세

세후 실수익 (원화)

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3. 미국 주식 투자 Q&A 🙋‍♂️

❓ 미국 배당금은 자동 입금되나요?

네, 증권사 계좌로 자동 입금됩니다. 다만, 입금 시점은 미국 배당 지급일보다 1~2일 늦을 수 있습니다.

 

❓ 배당금 세금 신고는 어떻게 하나요?

증권사에서 제공하는 배당금 지급 내역서를 참고하여 연말정산 또는 종합소득세 신고를 하면 됩니다.

 

❓ 미국에서는 양도소득세를 안 내나요?

네, 미국에서는 외국인의 주식 매매 차익에 대해 세금을 부과하지 않습니다. 하지만 한국에서 양도소득세를 내야 합니다.

 

❓ 손실이 난 경우에도 신고해야 하나요?

아니요, 연간 총 양도소득이 250만 원 이하이면 신고할 필요가 없습니다. 손실이 났다면 손익통산을 활용하여 세금을 줄일 수 있습니다.

 

❓ 배당소득세와 양도소득세는 어떻게 다른가요?

• 배당소득세(15.4%): 배당금을 받을 때 자동으로 원천징수됨
• 양도소득세(22%): 매도 차익에 대해 연간 250만 원 초과 시 과세됨 (직접 신고해야 함)

 

❓ 미국 ETF도 같은 세율이 적용되나요?

네, 미국 주식뿐만 아니라 미국 ETF도 동일한 양도소득세(22%)가 적용됩니다.

 

❓ 증권사에서 세금을 대신 내주나요?

아니요, 증권사는 양도소득세를 원천징수하지 않으며, 투자자가 직접 신고 후 납부해야 합니다.

 

 

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